專家觀點 (Viewpoint)

USDT泰達幣應用場景令你難以想像,每日都有上億元資金在中俄邊境流竄

USDT由Tether 所發行的穩定幣又稱泰達幣,其規模市值全球加密貨幣排行第四,其總市值約為41億美金,你一定很好奇為何不具波動性的穩定幣,為何有這麼大的需求量?不具波動性代表不會有漲跌幅也就沒有投資價值,那麼這些USDT穩定幣用來做什麼?都用在什麼地方呢?

在俄羅斯的中國進口商成最大用戶

CoinDesk 報導俄羅斯的中國進口商每天從莫斯科的場外交易所(OTC)購買高達3000萬美元的USDT,而俄羅斯其中一家場外交易所(OTC)負責人表示:由於每天都有大量的現金湧入,這些帶著大量現金的中國進口商人,每天購買高達300萬的美元加密貨幣,而通常大部分都是流向中國,即是將俄羅斯的貨幣盧布換成USDT轉至中國。

使用USDT移轉資金的理由

為何在俄羅斯的中國進口商人需要使用USDT穩定幣將資金轉回中國呢?這個問題有兩個原因造成

  • 逃避稅收,依據中國最新的個人所得稅法,就算依法在境外繳交所得稅給該國後,資金轉回中國還是有所得稅問題,必須繳稅,下圖為中國大陸於2018年8月31日修正的《個人所得稅法》已於2019年1月1日正式實施。
  • 嚴格的外匯管制,目前中國大陸對於外匯管制越趨嚴格,因為中國的外匯儲備越來越低,從2014年6月巔峰時的接近4萬億美元,下降到2017年1月的不足3萬億美元,這讓中國發現到,國人對人民幣的信心不足,逐漸開始搬移資金,為了避免情形惡化,目前已嚴格管制到每人每年只有5萬美元的外匯買賣額度,如果賣超過5萬美元也是會有麻煩的。

 

USDT轉移資金快速又匿名

CoinDesk 報導,中國企業每天購買的USDT總量可以達到1000萬~3000萬美元,使用OTC場外交易所來移轉資金非常的方便,在一般交易所做USDT資產轉移容易被追查,因為一般交易所都會做KYC(know your customer)來驗證交易者,以達到防制洗錢的目的,但使用OTC則可以跳過這個步驟,俄羅斯火幣交易所,場外交易負責人瑪雅·沙克納扎洛娃(Maya Shakhnazarova)表示:客戶提供現金,我們在交易所登記價格,當我們敲定價格時,我們就達成交易,客戶給付現金和一個錢包地址,賣方將USDT寄到了錢包地址裡,整個資金移轉過程在短短的10幾分鐘內就會完成,而且沒有金額大小的限制,數百萬美元的資金同樣在短短10分鐘內轉移完成。

即使中國在2017年9月禁止法幣貨幣跟加密貨幣的交易,也就是禁止在中國交易加密貨幣,但這些商人還是可以很輕鬆的將USDT兌換成法幣,透過《非境內註冊》的交易所Huobi或OKEx等等的OTC場外交易所,就可以與買家搓合,接著買家透過支付寶或微信支付付款,再發送USDT到對方錢包即可完成轉換成人民幣的動作。

中國灰色市場的最愛

另一家場外交易商羅曼·杜布林寧(Roman Dobrynin)告訴CoinDesk,在2018年熊市之前,中國灰色市場進口商曾經依賴比特幣,目前則是轉向使用USDT穩定幣,灰色市場(Gray Market)指的是未經過品牌商同意,而將產品銷售在未經授權的管道,商品未必非正版只是銷售市場未經認可,簡單說就是水貨,在俄羅斯的中國進口商人靠著大量的廉價水貨商品在俄羅斯的購物中心做銷售,並使用加密貨幣USDT做跨境資金移轉,這個現象也在2018由俄羅斯當局正式承認,俄羅斯銀行財務監督和貨幣控制部負責人尤里•波盧帕諾夫(Yuri Polupanov)表示:該市的幾家大型購物中心每月產生約95億美元的不受控制的現金流,這些現金幾乎都透過OTC場外交易所以USDT穩定幣的形式做跨境資產轉移。

USDT可靠嗎?有100%的儲備嗎?

Tether最令人詬病的一點就是 ,長期以來一直被懷疑根本就沒有100%的儲備金,每發行一枚USDT就在銀行存入一美元的想法,這是USDT可以穩定錨定美元的基礎概念,但在2019年4月美檢方指控Bitfinex違法挪用USDT存款,進而使的大眾得知USDT只有74%的儲備金並非100%,但似乎大家不太在乎這件事情,目前USDT穩定幣發行量來到40億美元,從一月份將近20億美元到40億美元已經成長將近一倍,一點都不影響用戶對USDT的支持,甚至Tether在法院上來提出為何傳統銀行只需要10%的儲備金這個觀點。

 

重點整理

  • 中國進口商人頻繁使用USDT泰達幣,在俄羅斯與中國做跨境資金移轉
  • 每日金額高達上億元,其快速和匿名性市其特性
  • 中國的稅制以及外匯管制讓USDT泰達幣,成為中俄邊境的最大使用場域
  • USDT泰達幣目前的儲備金並非100%
  • 非中國境內註冊交易所,不受中國管制,所以還是有灰色地帶可以交易加密貨幣
  • 中國商人使用灰色市場進入俄羅斯賺取大量現金,並使用加密貨幣轉移資產

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