交易所 (Exchange)

加密貨幣穩定收益,FTX交易所加入放貸市場

穩定收益在加密市場一直都有很大的需求,尤其在傳統金融的零利率政策下資金更是無處可去,相比之下在加密貨幣市場中穩定收益年化8以上比比皆是,較傳統金融市場好上數倍以上,故吸引了很多外部非幣圈投資者的注意,形成了一股龐大的商機,在這個市場中最老牌的有Bitfinex放貸平均年化獲利約在12~15%左右,目前新興出現的類似競爭者有幣安的流動性挖礦一樣也是主打穩定獲利年化報酬約在15%上下,而2019剛成立的FTX交易所最近也加入了放貸的行列。

FTX數字資產衍生品交易所

FTX成立於 2019 年 4 月,是一間專注於密碼貨幣衍生品(crypto derivatives)的交易所,一開始提供合約交易、槓桿代幣以及些許現貨交易等服務,而服務產品類型一直在創新中,從BTC波動合約到算力合約、石油期貨合約、美國2020總統大選合約一直到最近的美股股權通證,都是屬於非常創新的新式合約而最近FTX交易所又默默地推出借貸功能。

FTX槓桿借貸功能

關於這個功能可以在這裡查詢到官方資訊,簡單整理出幾個重點

  1. 用戶可以透過P2P的方式進行借貸
  2. 系統自動配對借貸方
  3. 每次借貸週期為一小時,每小時重新確認需求
  4. 放款方每小時會收到利息
  5. 已經出借之資金將會被鎖定,無法撤回/出售/用作抵押品/抵押品/ 但可以當保證金使用以防被清算。
  6. FTX將收取利息的20%費用,實際收到利息為以扣除20%後的金額
  7. 借款方只需輸入借款金額以及最低利率即可
  8. 取消借款後需要6個小時才能將借出的資金領回

借貸利率之匹配計算

將採用邊際利率計算,報價較低的會被優先借出,但並非採用最低報價,實際運作方式如下

總資金需求量為 400 ,這時候 Josh 報價最低年利率5% 所以優先將款項借出 (100 USDT),接下來 報價為第二低 10%,那麼剩下300USDT的需求量將由 Iqmore 這裡借出,而利率將採用借出者中的最高利率做計算即為 10% 這就是所謂的邊際貸款利率。

總資金需求量 400 USDT,其利率計算方式及放款數量分配如下

Josh      提供 100 USDT   / 利率 5%
Iqmore 提供 300 USDT / 利率 10%

最終放款利率採上列兩者最高的做計算,也就是 10%

放款利率設定的越低則有優先借出權,越快速被借走

如果總資金需求量為 700USDT時,則利率計算方式及放款數量分配如下

Josh      提供 100 USDT  / 利率 5%
Iqmore 提供 500 USDT / 利率 10%
Kelly     提供 100 USDT / 利率 20%

最終放款利率採上列三者最高的做計算,也就是 20%

FTX槓桿借貸功能開箱實測

由於功能太過於新所以介面一在變動中,你所看到的介面可能有所不同

1.如何開啟借貸功能?

請到設置–> Spot Margin–>Enable 開啟後即可使用放貸功能

錢包頁面可以直接前往放款或貸款功能

放款:https://ftx.com/spot-margin/lending

借款:https://ftx.com/spot-margin/borrows

選擇幣別然後輸入放款數量跟最低期望利率即可進行匹配

數量跟利率,需要輸入最少小時費率,因為是每個小時給利息的,下圖的0.2實際上代表的每小時0.002%所以換算成一年(*24*365)就是17.5%,只需要輸入0.2後面的最少年化系統會自動換算出來。

每小時利息收入如下

Josh目前使用心得,可能因為產品太新所以目前需求還不大,所以可以看到上圖黃色框框處在每小時進行匹配時還是有發生無法匹配成功放款出去的情形發生,本次實驗的金額為500 USDT 設定的最少利息也不算太高約 17.5%而實際上匹配到的年化利率約為20%,所以使用邊際利率計算的情況下,就算輸入的利率較低也不一定就會使用較低的利率借出,昨日有出現幾個小時的放款空窗期但27號過後到截稿為止都沒有再出現過,如果可以持續的話將會有較好的資金利用率。

另外如果想嘗試 FTX放貸的朋友可以使用Josh的推薦碼,可享5%手續費優惠  https://ftx.com/#a=joshtw

延伸閱讀:

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One Comment

  1. Avatar 曾經滄海

    如果多開子帳戶,但只放幾U
    把利息開高高
    是否能推高借款利率
    感謝您的分享

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